Zielorientierte Allokation
Die zielorientierte Allokation ist für Privatanleger:innen ein moderner Ansatz. Er orientiert sich am «asset and liability management», ein finanzstrategischer Ansatz für Unternehmen. Dabei werden Vermögenswerte und Verbindlichkeiten optimiert, um langfristige finanzielle Ziele zu erreichen.
Für Privatanleger:innen bedeutet dieser Ansatz, dass je nach Zeithorizont eines finanziellen Ziels unterschiedliche Assetklassen ausgewählt werden. Zur Minimierung von Risiko, Maximierung von Rendite und dem steten Fokus auf die Zielerreichung.
| Asset / Vermögenswert | Liability / Ziel |
|---|---|
| Staatsanleihen-ETF oder Sparkonto | Neues Auto in 1 bis 2 Jahren. |
| Unternehmensanleihen-ETF | Weltreise in 6 Jahren. |
| Aktien-ETF | Pension in 19 Jahren. |
Klassische Allokation
Wachstum
Sie sind ein:e risikobereite:r Investor:in, der:die das Potenzial von Aktien kennt. Mit einem hohen Aktien-Anteil sind Sie auf der Suche nach langfristigem Kapitalwachstum und bereit, dabei Wertschwankungen einzugehen.
Alternative Beimischungen können Immobilien und/oder Edelmetalle sein. Bei hohem Wissensstand und tiefer Risikoaversion auch Rohstoffe, Bitcoin, Hedge Funds und/oder Private Equity.
Ausgewogen
Sie schätzen ein ausgewogenes Verhältnis von Risiko und Ertrag. Mit dem Aktien-Anteil profitieren Sie von Wachstumspotenzialen, während Sie gleichzeitig mit dem Anleihen-Anteil auf Stabilität und Erträge setzen.
Alternative Beimischungen können Immobilien und/oder Edelmetalle sein.
Einkommen
Sie legen Wert auf Sicherheit und Kapitalerhalt. Mit einem hohen Anleihen-Anteil investieren Sie hauptsächlich in konservative Anlageklassen, um stabile Erträge zu erzielen und gleichzeitig Risiken zu minimieren.
Alternative Beimischungen können Immobilien und/oder Edelmetalle sein.
Wichtige Informationen
Unsere Vermögensberatung ist FIDLEG (Finanzdienstleistungsgesetz) konform und wir besitzen die nötigen Zertifizierungen. Sämtliche Anlageberatungs-Standards werden bei unseren Dienstleistungen berücksichtigt.
Haftungsausschluss: Wir unterstehen dem FIDLEG sobald wir aktiv beraten und individualisierte Empfehlungen abgeben. Alle Angaben auf der Website sowie anderen Kommunikationskanälen der Resonus Immobilien GmbH sind lediglich informativer Natur und stellen keine Anlageberatung dar.